El fraude en criptomonedas se consolida como uno de los principales riesgos para el sector financiero digital, en medio de un entorno cada vez más sofisticado por el uso de inteligencia artificial y el endurecimiento regulatorio.
De acuerdo con el informe “Panorama de la Industria de Criptomonedas 2026”, elaborado por Sumsub, México se posiciona dentro del top 10 de países con mayor incidencia de fraude en América Latina, aunque con niveles aún por debajo del promedio global.
México: menor tasa, pero alto riesgo estructural
El reporte indica que el país registró una tasa de fraude de 1.3% en intentos de verificación durante 2025, cifra inferior al promedio mundial de 2.2% y ligeramente menor al promedio regional.
Sin embargo, el análisis advierte que esta aparente estabilidad ocurre en un entorno más complejo, caracterizado por ataques dirigidos, automatizados y potenciados por inteligencia artificial.
A pesar de ello, México mantiene una tasa de aprobación de usuarios de 95%, una de las más altas en América Latina.
Fraude generalizado en la industria cripto
A nivel global, el 55% de las empresas del sector reportó haber experimentado fraude al menos una vez en 2025, mientras que el 15% no tiene certeza de si fue víctima, lo que refleja una brecha en la detección.
Las operaciones fraudulentas actuales combinan ingeniería social, identidades sintéticas y redes de intermediarios, lo que las convierte en amenazas persistentes y difíciles de rastrear.
Más de la mitad de las plataformas ya prioriza herramientas de detección basadas en inteligencia artificial, mientras que el 51% invierte en monitoreo avanzado.
Latinoamérica mejora, pero sigue expuesta
En América Latina y el Caribe, la tasa de fraude se ubicó en 1.4% en 2025, una ligera reducción frente al 1.5% de 2024.
Esta mejora se atribuye a una mayor coordinación en los procesos de verificación y monitoreo, así como a la adaptación a patrones de fraude específicos de la región.
No obstante, el informe advierte que la exposición al riesgo se mantiene debido al crecimiento de ataques automatizados.
Cambio de modelo: menos crecimiento, más control
El estudio revela que el 74% de las empresas del sector ha dejado de priorizar el crecimiento acelerado para enfocarse en la precisión de los procesos de verificación.
Este cambio responde a la necesidad de equilibrar la experiencia del usuario con el cumplimiento normativo y la prevención del fraude.
Además, los tiempos de verificación en la región se redujeron de 24 a 20 segundos, reflejando avances tecnológicos en los sistemas de identificación.