Un entramado de promesas de altos rendimientos, eventos ostentosos y discursos de “libertad financiera” derivó en lo que hoy múltiples afectados describen como un presunto fraude masivo ligado a Smart Plus, también conocida como Smart Business Corp. Las denuncias apuntan a un esquema sin autorización en México que habría captado recursos de miles de personas.
“Perdí el finiquito de 38 años de trabajo… no he recuperado ni mi inversión”, relató uno de los inversionistas afectados.
Otro testimonio señala: “Invertimos todos nuestros ahorros por promesas de 8% mensual… nunca regresaron ni capital ni intereses”.
Autoridades alertaron falta de autorización
Desde el 10 de febrero de 2022, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) advirtió que Smart Business Corp no contaba con autorización ni supervisión para ofrecer inversiones en el país.
La dependencia llamó a la población a verificar en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) antes de entregar recursos a este tipo de plataformas.
Promesas de altos rendimientos
De acuerdo con testimonios de afectados y llegadoas a este medio de comunicación, quienes dicen haber sido engañados, la empresa ofrecía esquemas de inversión con rendimientos elevados, que en algunos casos alcanzaban hasta 8% mensual, además de promesas de independencia financiera. En su sitio, la compañía se presentaba como una plataforma de educación financiera que buscaba “transformar vidas” y generar ingresos sin depender del esfuerzo personal.
Denuncias por pérdidas millonarias
Personas que dicen haber sido afectadas reportan pérdidas que van desde decenas de miles hasta millones de pesos, incluyendo ahorros de toda la vida y finiquitos laborales.
Algunos señalan que, tras dejar de recibir pagos, la empresa habría implementado mecanismos alternativos como el uso de criptomonedas propias o esquemas internos para simular rendimientos.
También existen reportes de retrasos en retiros y cambios en las condiciones de pago sin previo aviso.
Señalan posible esquema Ponzi
Especialistas advierten que este tipo de modelos operan utilizando el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los anteriores, sin generar rendimientos reales.
Este mecanismo, conocido como esquema Ponzi, ha sido identificado en diversos fraudes financieros a nivel internacional.
Llamado a verificar antes de invertir
Autoridades financieras reiteran la importancia de verificar que las empresas estén debidamente registradas y autorizadas antes de invertir.
El caso de Smart Plus, dirigida por Ernesto Reséndiz, se suma a otros esquemas que han generado pérdidas significativas para inversionistas, en un contexto donde las promesas de altos rendimientos continúan siendo uno de los principales focos de riesgo para el público.