Enero ya pasó. Febrero también. Y sin darte cuenta, marzo está a punto de cerrar. Entre gastos, pagos y compras del día a día, el dinero se fue moviendo… pero pocos se han detenido a revisar si los propósitos financieros de 2026 siguen en pie o ya se descompusieron.
El director de Educación Financiera Banamex, Juan Luis Ordaz, explicó a Publimetro que revisar tus finanzas al cerrar el primer trimestre permite saber qué decisiones ayudaron al bolsillo y cuáles lo están debilitando: desde pagar deudas o liquidar tarjetas, hasta caer en gastos hormiga o compras por impulso.
“Después de sobrevivir a la famosa cuesta de enero, celebrar el Día del Amor y la Amistad y retomar el ritmo del año, marzo se convierte en una oportunidad perfecta para mirar atrás y preguntarte si vas en línea con las metas financieras que te propusiste al terminar el año pasado”, dijo.
No te equivoques. El directivo evidenció que muchas veces cometemos el error de esperar hasta diciembre para evaluar tu situación financiera, cuando ya hay poco margen para hacer ajustes.
“En cambio, revisar las finanzas en este punto del año nos da más claridad para tomar decisiones con tiempo y hacer cambios estratégicos si es necesario”, subrayó Juan Luis Ordaz.
5 cosas de dinero para revisar
Para hacerlo más sencillo, el especialista de Banamex te recomienda el siguiente ejercicio:
1. Analiza el pasado: ¿a dónde se nos fue el dinero?
Antes de mirar hacia adelante, vale la pena hacer una pausa para revisar cómo se han movido tus finanzas en los primeros meses del año.
Analizar los gastos te ayuda a identificar qué hábitos están fortaleciendo tu presupuesto y cuales podrían estar afectándolo. Una forma sencilla de empezar es hacer una lista de movimientos financieros y clasificarlos según su impacto:
- Impacto positivo: incluye decisiones que fortalecen las finanzas, como liquidar una deuda, iniciar un fondo de emergencia o pagar las tarjetas de crédito en su totalidad. Estas acciones ayudan a mejorar la estabilidad financiera y brindan mayor tranquilidad.
- Impacto negativo: aquí suelen aparecer los gastos hormiga, las compras por impulso o descuidar el ahorro. Identificarlos es clave para corregir hábitos y tomas decisiones conscientes.
2. Involucra a la familia
Las finanzas no siempre tienen que ser un tema individual. Cuando hay un hogar de por medio, reflexionar y planear en conjunto puede traer beneficios.
3. Alinear expectativas
¿Todos en casa están de acuerdo en cómo se utilizan los recursos del hogar? Revisar los objetivos financieros en familia te ayuda a establecer prioridades y evitar conflictos.
4. Participación conjunta
Hablar de dinero en familia también puede ayudar a construir hábitos financieros más saludables, desde elaborar un presupuesto hasta explorar opciones de ahorro, inversión, o salir de una deuda.
5. Planea el resto del año: si el primer trimestre no fue como esperábamos, aún queda cerca del 75% para ajustar el rumbo. Revisar el presupuesto, prepararnos para posibles imprevistos, y mantener el ahorro e inversión como parte central de nuestra estrategia financiera puede marcar una diferencia importante.