La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y en coordinación con la Asociación de Bancos de México (ABM), emitió una guía dirigida al sector financiero para detectar operaciones relacionadas con extorsión, incluyendo esquemas presuntamente operados desde el interior de centros penitenciarios.
El documento, denominado Guía para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes y/o Usuarios: “Casos Relacionados a Extorsión”, busca fortalecer la detección de riesgos vinculados con Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (ORPI).
De acuerdo con la UIF, la extorsión es considerada uno de los delitos predicados de lavado de dinero, ya que los recursos obtenidos mediante esta conducta suelen ser movidos a través del sistema financiero para ocultar su origen e incorporarlos a la economía formal.
Bancos tendrán hasta 120 días para adoptar la guía
La guía deberá ser presentada por los Oficiales de Cumplimiento de las entidades bancarias ante sus respectivos Comités de Comunicación y Control en un plazo de 60 días naturales para su aprobación.
Una vez aprobada, los bancos contarán con otros 60 días naturales para implementar su contenido en sus procesos de análisis y reporte de operaciones, conforme a sus propios modelos de riesgo.
Con ello, las instituciones financieras deberán incorporar nuevos criterios de monitoreo para identificar movimientos sospechosos relacionados con extorsiones, transferencias inusuales y dispersión rápida de recursos.
UIF detecta patrones de extorsión desde penales
La guía se sustenta en análisis estratégicos elaborados por la UIF, en los que se identificaron patrones transaccionales asociados con esquemas de extorsión operados desde centros penitenciarios.
Entre los hallazgos reportados por la autoridad destacan la recepción de transferencias electrónicas con conceptos recurrentes y la movilización acelerada de recursos mediante aplicaciones móviles.
Según el análisis citado por la UIF, estas aplicaciones concentraron alrededor del 70% de las operaciones observadas en el caso estudiado.
Estos patrones permitirán a los bancos fortalecer sus sistemas de alerta para detectar posibles operaciones ligadas a extorsión, especialmente cuando existan movimientos repetitivos, dispersión rápida de dinero o conceptos de pago que se repitan entre distintas cuentas.
Bancos deberán reforzar monitoreo contra lavado
El documento incorpora señales de alerta, indicadores de análisis, recomendaciones de monitoreo y medidas para evaluar riesgos relacionados con extorsión y lavado de dinero.
La UIF señaló que estas herramientas permitirán a las instituciones financieras enfocar de manera más eficiente sus recursos de supervisión y control, además de mejorar sus reportes sobre operaciones posiblemente vinculadas con recursos ilícitos.
La elaboración del documento contó con la participación de la Asociación de Bancos de México, cuya experiencia fue considerada para enriquecer el análisis de patrones transaccionales y consolidar una herramienta práctica para el sector financiero.
Extorsión y lavado de dinero, bajo nueva lupa financiera
Con esta acción, Hacienda, la UIF y el sector bancario buscan fortalecer las herramientas preventivas del sistema financiero mexicano frente a delitos como la extorsión, el lavado de dinero y el financiamiento ilícito.
La medida también busca contribuir al cumplimiento de estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que emite recomendaciones para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
La nueva guía coloca bajo mayor vigilancia los movimientos financieros que puedan estar relacionados con extorsiones, un delito que no solo afecta directamente a las víctimas, sino que también puede alimentar redes criminales mediante el uso de cuentas bancarias, aplicaciones móviles y transferencias electrónicas.