“Cuando se trata de activos, sea dinero o criptomonedas, el riesgo de caer víctima de un estafador siempre está presente”, advierte Frida Vargas, gerente general de Binance para México, en el contexto de un aumento en las operaciones con este tipo de recursos.
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Con la creciente adopción de sistemas electrónicos en el uso de bienes, en especial del ecosistema cripto, cada vez es más importante darle prioridad a la criptoseguridad, tal como ocurre con los servicios financieros tradicionales ofrecidos a través del internet y plataformas digitales.
Según un informe de la empresa de inteligencia de blockchain Chainalysis, el volumen financiero de las actividades ilícitas con criptomonedas representa 0.24% del total transaccionado en el sector; sin embargo, a tendencia es creciente, lo que obliga a impulsar ese nuevo concepto de criptoseguridad.
“México es uno de los países donde más crece la adopción de criptomonedas a nivel internacional. Según el más reciente Índice Global de Adopción Cripto, el país se ubica en el lugar 28 de adopción de una lista de 154 naciones”, explica Vargas.
Binance, el proveedor de infraestructura de blockchain y criptomonedas , desde noviembre de 2021 ha respondido a más de 47 mil solicitudes de las fuerzas de seguridad de todo el mundo.
A partir de eso, la empresa ha identificado 12 métodos de estafas cripto más comunes y los comparte a continuación.
Estafas más comunes con criptomonedas
- 1. Estafa de inversión
Las estafas de inversión implican a un estafador que promete altos rendimientos si se invierte dinero a través de un sitio web, una aplicación o un exchange de criptomonedas “altamente recomendado”. El delincuente puede incluso afirmar ser un experto que multiplicará tus fondos por diez.
- 2. Estafa laboral
La oferta de empleo puede parecer real. Los ingresos están muy por encima de la media del sector. Sin embargo, hay gato encerrado: los estafadores de empleo enviarán un anuncio de trabajo gratificante que requiere que los solicitantes paguen una cuota de depósito si quieren el trabajo.
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- 3. Hacerse pasar por una autoridad
Los estafadores suplantadores intentan ganarse tu confianza haciéndose pasar por alguien importante, como un agente de policía, un funcionario del gobierno o alguien de la agencia tributaria.
- 4. Hacerse pasar por el servicio de asistencia
Hacerse pasar por un empleado de Soporte es, desafortunadamente, un vector de ataque popular entre los estafadores. A menudo intentan manipular a los usuarios explotando la confianza que la empresa ha establecido.
- 5. Estafas románticas
Una estafa romántica implica pretender un interés amoroso para intentar iniciar una relación en línea con la intención de robar tu dinero. Estas estafas a veces pueden tardar años en desarrollarse, ya que el estafador comenzará solicitando pequeños préstamos antes de escalar a los ahorros de toda la vida.
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- 6. Regalo falso
Los estafadores te invitarán a un grupo de Telegram o a un servidor de Discord para participar en un falso sorteo de criptomonedas. El estafador normalmente pedirá una cuota de depósito, o intentará engañar al usuario para que revele información sensible a cambio de premios y “ganancias.”
- 7. Esquema Ponzi
Los esquemas Ponzi son un tipo de estafa que paga a los primeros inversores con fondos y comisiones recaudadas de los nuevos inversores. No existe una inversión real. El estafador básicamente toma el dinero de un inversor para pagar al otro inversor. A menudo se anima a las personas que participan en un esquema Ponzi a que inviten a sus amigos y familiares a unirse.
- 8. Sitios de compras falsos
Los sitios de compras falsos están diseñados para imitar un sitio web de comercio electrónico legítimo, llegando incluso a permitir a los usuarios registrarse como comerciantes o clientes. El sitio falso puede ofrecer comprar sus productos a precios significativamente más bajos que la media del mercado. El sitio falso, sin embargo, no hará la entrega o enviará artículos sin valor en vez de los bienes prometidos.
- 9. Fraude en las transferencias de dinero
El fraude en las transferencias de dinero puede producirse en dos escenarios diferentes.
En primer lugar, como una inocente transacción entre pares. El estafador envía dinero a la víctima, que luego transfiere la cantidad equivalente de cripto de vuelta. Esto se consideraría una transacción persona a persona (P2P) normal si terminara aquí. En cambio, después de recibir su cripto, el estafador emitirá un contracargo o cancelará la transferencia bancaria.
El otro escenario involucra a un estafador que utiliza recibos falsos para afirmar que envió dinero a tu cuenta bancaria. A continuación, el estafador exigirá que le devuelvas los fondos en cripto. Las víctimas creerán que el recibo es real y enviarán el cripto a la dirección del estafador.
El fraude de transferencia de dinero comienza con el envío de dinero a la víctima por parte del estafador. A continuación, el estafador proporcionará los documentos de la transacción antes de retirarla, emitirá un contracargo o alegará que la prueba documental ha sido manipulada.
- 10. Fraude de conocidos
No todos los estafadores son desconocidos. El estafador puede ser un pariente, un amigo íntimo o un conocido presentado por un amigo. Las estafas pueden producirse en circunstancias familiares.
- 11. Tirones de alfombra
En la industria de las criptomonedas, un tirón de alfombra es cuando el equipo de un proyecto cripto recauda dinero de los inversores antes de abandonar repentinamente el proyecto y eliminar toda su liquidez. El tirón de alfombra ocurre típicamente cuando el entusiasmo de los inversores está en su apogeo.
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- 12. Casos únicos
Se refiere a aquellos en los que se está produciendo una estafa, pero las circunstancias no coinciden con ninguna de nuestras categorías existentes enumeradas anteriormente.
Es por eso que es crucial estar bien informado y educarse en el tema, mantenerse alerta ante ofertas de inversión sospechosas, investigar cuidadosamente antes de invertir y utilizar solo plataformas confiables.
